วันนี้ (21 ก.ย.2565) น.ส.สิริธิดา พนมวัน ณ อยุธยา ผู้ช่วยผู้ว่าการสายนโยบายระบบการชำระเงินและเทคโนโลยีทางการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย กล่าวว่า สถาบันการเงิน มีหน้าที่รายงานธุรกรรมต้องสงสัยว่าจะเป็น “บัญชีม้า” ให้สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน หรือ ปปง. ตรวจสอบ มีจำนวนเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องทุกเดือน
โดยในเดือน พฤษภาคม 2565 มีบัญชีม้า จำนวน 6,211 บัญชี เพิ่มขึ้นเป็น 14,369 บัญชี ในเดือน สิงหาคม 2565
พร้อมชี้แจงช่องว่างปัญหา เยาวชน ซึ่งอาจตกเป็นเหยื่อมิจฉาชีพ จ้างวานให้เปิดบัญชีม้านั้น
สถาบันการเงิน จะกำหนดหลักเกณฑ์ อายุขั้นต่ำ ในการเปิดบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ หากอายุต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด ต้องได้รับความยินยอมจากผู้ปกครอง ร่วมเปิดบัญชีด้วย
แต่อาจมีช่องว่าง กรณีเยาวชน ที่มีอายุ เกินเกณฑ์อายุขั้นต่ำ สามารถเปิดบัญชีได้เอง แต่ไม่เท่าทันมิจฉาชีพ จึงรับจ้างเปิดบัญชีเงินฝาก และแจ้งคำร้องทำธุรกรรมบนโมบายแบงก์กิ้ง
แบงก์ชาติ จึงจะให้ความสำคัญกับ กลุ่มผู้เปิดบัญชีกลุ่มนี้ ติดตามความเคลื่อนไหวธุรกรรมเป็นกรณีพิเศษ หากพบความผิดปกติ จะต้องดำเนินการตอบสนองโดยเร็ว และอยู่ระหว่างพิจารณาจำกัดวงเงินทำธุรกรรมผ่านโมบายแบงก์กิ้งต่อวัน ตามระดับความเสี่ยงลูกค้า จากปัจจุบัน เยาวชนสามารถทำธุรกรรมไม่เกิน วันละ 5 แสนบาท
แบงก์ชาติ จึงขอเตือนประชาชน อย่าเห็นแก่ค่าตอบแทน หรือ ผลประโยชน์จากการรับจ้างเปิดบัญชี เพราะหากถูกดำเนินคดี จะได้รับบทลงโทษที่รุนแรง ไม่คุ้มค่าผลตอบแทนเล็กน้อย
นอกจากนี้ หากมีเงินโอนเข้าบัญชีโดยไม่ทราบที่มา ห้ามโอนกลับไปหาผู้อ้างว่าเป็นเจ้าของเงิน หรือ คนที่ไม่รู้จัก เพราะ อาจถูกหลอกโอนเงินผิดกฎหมาย กลายเป็นผู้สมรู้ร่วมคิด แต่ควรแจ้งธนาคาร เพื่อตรวจสอบเงินที่ไม่ทราบที่มาดังกล่าว
พร้อมย้ำให้ประชาชน มีสติ ไม่โลภกับของรางวัล หรือ ผลประโยชน์ ที่เสนอให้ โดยไม่มีเหตุผล หรือ หลงเชื่อใครง่ายๆ โดยเฉพาะ จากการติดต่อทางโทรศัพท์ และช่องทางออนไลน์ ที่อ้างว่า เป็นเจ้าหน้าที่รัฐ หรือ เจ้าหน้าที่ธนาคาร เรียกตรวจสอบเส้นทางการเงิน เพราะ ผิดระเบียบการทำงานของเจ้าหน้าที่รัฐ และเจ้าหน้าที่ธนาคาร